ЦБ направил в кредитные организации информационное письмо о выполнении требований антиотмывочного законодательства.

ЦБ пояснил, что банки, в соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ, имеют право выяснять источник происхождения денег или иного имущества при приеме на обслуживание или обслуживании клиентов.

Однако регулятор выяснил, что иногда банки реализуют данное право в отсутствие рисков легализации доходов, полученных преступным путем. В частности, речь идет о совершении клиентами операций на незначительные суммы, или не носящих систематический характер.

ЦБ обращает внимание, что при реализации данного права, банки должны следовать «результатам проведенной ими оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ в соответствии со своими правилами внутреннего контроля».

Источник: Письмо Банка России от 27 марта 2019 г. N ИН-014-12/27.

По теме:

Как работать с клиентами, которым отключили дистанционное банковское обслуживание

О каких клиентах-отказниках ЦБ РФ будет информировать банки?

Из-за чего банк может заблокировать карту на 2 дня

Должен ли банк сообщать причины отказа в проведении операций клиентам?