Должен ли банк сообщать причины отказа в проведении операций клиентам?

ЦБ опубликовал информационное письмо, касающееся вопроса, должен ли банк сообщать причины отказа в проведении операций клиентам, пишет «Ъ».

Центробанк пояснил, что ст. 4 115-ФЗ устанавливает запрет на информирование клиентов о мерах противодействия легализации доходов и финансированию терроризма. «Однако рассматриваемая статья содержит также и перечень случаев, допускающих раскрытие клиенту информации о таких мерах. К числу таких случаев относится информирование о причинах отказа».

В письме сообщается, что информирование клиента будет происходить:

  • согласно установленной в конкретном банке процедуре;
  • в объёме, достаточном для того, чтобы он имел возможность использовать его для процедуры реабилитации.

Ранее НСФР рекомендовал законодательно закрепить процедуру информирования «отказников» банков о причинах приостановки обслуживания (подробнее: Отказали – объясните).

18.09.2018

Бесплатная консультация


Спасибо, мы скоро свяжемся с вами.

Заказать звонок

Спасибо, мы скоро свяжемся с вами.