Росфинмониторинг подготовил инструкцию для риэлтеров и нотариусов, в которой перечислил признаки подозрительных сделок с недвижимостью, сообщил Banki.ru. Под подозрительными понимаются сделки, направленные на легализацию доходов, полученных преступным путем.

Росфинмониторинг рекомендовала риэлтерам и нотариусам оценивать сделки с учетом инструкции и информировать финразведку при появлении подозрений.

Клиенты не должны знать о том, что нотариусы и риэлторы проинформировали Росфинмониторинг о подозрительности сделки, указала Служба.

Три категории подозрительных сделок

Служба разделила сделки на три категории:

1. странное поведение клиентов;
2. особенности расчетов по сделке;
3. особые условия сделки.

Что по мнению Росфинмониторинга может выглядеть подозрительным?

• Клиент ведёт себя скрытно, не отвечает на вопросы о происхождении денег или о принадлежности к категории публичных должностных лиц;
• Клиент просит упростить или ускорить процедуру, скрывает личность истинного покупателя или продавца;
• В сделке присутствуют очень крупные суммы наличных денег, особенно, если они не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки;
• Сделку финансирует третье лицо, нерезидент, деньги поступают из-за рубежа; нерезидент или человек, проживающий в другом регионе покупает элитную недвижимость;
• Заявленная и рыночная стоимость недвижимости существенно разнятся;
• В сделке участвуют лица «нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы»;
• Истинный характер или причины сделки вызывают сомнения из-за аффилированности её участников (родственной, служебной или предпринимательской);
• Обмен объектами недвижимости, имеющими большую разницу рыночной стоимости, между сторонами без дополнительных финансовых обязательств.

По теме:

Как правильно идентифицировать клиентов?

Росфинмониторинг рассказал, как искать бенефициаров