Финансово-кредитная экспертиза

Вся информация, размещенная на сайте, в том числе сведения о цене оказываемых услуг, не является публичной офертой. Условия оказания соответствующей услуги, в том числе её стоимость, определяются индивидуально на момент заключения договора, в зависимости от сложности поставленных задач и количества объектов для исследования. Уточнить стоимость можно, направив заявку на адрес электронной почты.

Финансово-кредитная экспертиза занимается исследованием финансово-хозяйственной деятельности предприятия, в том числе, данных об образовании, использовании и распределении кредитных денежных средств.

В чем суть?

Финансово-кредитная экспертиза относится к финансово-экономическим экспертизам.

В сферу исследований экспертизы входит:

• Динамика кредитоспособности хозяйствующего субъекта;
• Определение соответствия формирования того или иного показателя в бухгалтерской отчетности исследуемого лица требованиям законодательства;
• Выполнение условий кредитного договора сторонами;
• Сопоставление размеров обеспечения под кредит и максимально-возможного размера выплат по кредитному договору.

Типовые вопросы эксперту

• Является ли финансовая бухгалтерская отчетность ООО «….» за ХХХХ-ХХХХ г.г., предоставленная ФНС на запрос конкурсного управляющего от дд.мм.гг., источником информации, достаточным для обоснования вывода о неплатежеспособности ООО «….» в ХХХХ-ХХХХ г.г., либо для обоснования вывода о неплатежеспособности необходимо проанализировать другие документы ООО «….»? Если да, то какие?
• Была ли сделка займа с ООО «Компания 2» значимой и убыточной для ООО «Компания 1»?
• Указать показатель обеспеченности ООО «Компания 1» активами на момент получения обществом суммы займа от ООО «Компания 2» - дд.мм.гг., и на момент прекращения полномочий генерального директора ФИО – дд.мм.гг.
• Могло ли ООО «Компания 1» на момент прекращения полномочий генерального директора ФИО (дд.мм.гг.), либо в дальнейшем, при тех же показателях деятельности, рассчитаться по сделке?
• Мог ли переход с Упрощенной системы налогообложения на Основную систему налогообложения довести ООО «…» до банкротства?
• Отображают ли представленные документы факты поступления в адрес АО «…» продукции [наименование], отгруженной за период с дд.мм.гг. по дд.мм.гг поставщиками [перечисление названий и ИНН поставщиков], и ее последующую реализацию?

Данная экспертиза позволяет решить следующие задачи

• Соблюдены ли принципы кредитования;
• Исследование условий получения кредитных средств и их соответствие рыночным;
• Исполнение обязательств по возврату кредитных средств;
• Исследование возможности погашения кредита;
• Соответствуют ли требованиям законодательства документальное оформление и отражение в бухгалтерском учете операции по поступлению и расходованию кредитных средств;
• Анализ финансового состояния предприятия с целью оценки сроков и источников погашения кредита;
• Выполнены ли условия кредитного договора сторонами по состоянию на конкретную дату;
• И т.д.

Этапы работ

• Постановка задачи;
• Сбор информации и необходимых документов;
• Анализ полученной информации;
• Отчет о результатах экспертизы.