Депутаты предложили упростить идентификацию клиентов страховых компаний

В Госдуму внесен законопроект с поправками в ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Речь идет об упрощении процедуры идентификации клиентов в страховании.

Суть предложений:

• Увеличить сумму с 15 000 до 40 000 руб., при которой не проводится идентификация клиента по договорам страхования, подпадающим под действие Закона № 115-ФЗ; 
• Упрощенная идентификация распространяется и на договора страхования жизни, пенсионного страхования и др., если сумма страховой премии не превышает 40 000 руб.;
• Лицо, в пользу которого заключен договор страхования, подлежит идентификации в качестве клиента при выплате ему страхового возмещения.

Авторы поправок отмечают, что порог в 15 000 руб не менялся очень долго. Увеличение пороговой суммы приведено в соответствии с текущим уровнем инфляции.

Данные поправки направлены на развитие дистанционного взаимодействия между клиентами и страховщиками. При этом, сохраняется обязанность компаний обращать внимание на подозрительные операции клиентов, независимо от суммы договора. Таким образом, предложения позволяют сохранить баланс между развитием возможностей страховых компаний по заключению договоров в электронном виде и обеспечением безопасности сделок с учетом рекомендаций ФАТФ.

Проект Федерального закона N 118994-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации»

Материал подготовлен редакцией ceur.ru