Основной риск – «уход» денежных средств на счета мошенников. Причины:

• принятие банком, где обслуживается расчётный счет предприятия (ИП) поддельных платежных поручений от мошенников,
• выдача мошенникам наличных денежных средств по поддельному чеку на выдачу наличных,
• принятие поддельных или неправильно оформленных на мошенников доверенностей на право распоряжаться счетом.

Банку следует уделять внимание паспорту того, кто предъявляет данные документы. В платёжных поручениях, в чеках и в доверенностях проверяются оттиски печати предприятия и подписям от имени директора (главного бухгалтера) на предмет нанесения оттисков при помощи рельефного клише и на предмет собственноручного выполнения подписей (чтобы исключить факсимиле), и сличаются с соответствующими образцами этих реквизитов в банковской карточке. При каком-либо «сбое» со стороны банка либо клиента (например, утрата клиентом печати) далее следуют долгие разбирательства, в том числе в арбитражном суде.