Просто так не откажут

В конце 2020 года Президент утвердил поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В соответствии с новым законом банки не могут автоматически отказать в открытии счета клиентам, попавшим в «черный список» (те, кому уже отказали другие банки):

  • сначала банк обязан запросить документы, которые проясняют происхождение денег;
  • если клиент не смог предоставить такие документы, то банк должен проинформировать о причине отказа в течение 5 рабочих дней;
  • решение об отказе в открытии счета теперь принимает руководитель банка или специально уполномоченное лицо.

Если клиент через суд получил отмену решения об отказе в открытии счета, банк обязан в срочном порядке передать данную информацию в Росфинмониторинг, чтобы клиента как можно скорее удалили из «черного списка».

Кроме того, благодаря поправкам в закон, срок рассмотрения банком заявки от клиента сократится с 10 до 7 дней.

Нововведения помогут бороться со злоупотреблениями со стороны банков.

Источник: Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»»,

«Российская газета»  

12.01.2021

Бесплатная консультация


Спасибо, мы скоро свяжемся с вами.

Заказать звонок

Спасибо, мы скоро свяжемся с вами.