В прошлом году ЦБ создал центр по выявлению и расследованию деятельности финансовых пирамид. За 2019 год было выявлено 237 финансовых пирамид, сообщил РБК.

Для сравнения:

• В 2018 году - 168;
• В 2017 году - 137.

ЦБ связывает рост статистики с повышением эффективности работы по выявлению таких компаний.

Где строили, как обманывали?

• Основная часть пирамид создавалась в Центральном федеральном округе.
• Пирамиды были скрыты, в основном, под видом ООО, интернет-проектов, кредитных потребительских кооперативов.
• 43% пирамид было зарегистрировано за рубежом, в Великобритании.
• Деньги привлекались, в основном, в криптовалюте. Но были и предложения вложить деньги в строительство, сельское хозяйство.
• Средства привлекаются в основном через интернет, соцсети. Некоторые организации открывают офисы.

Другие формы мошенничнства

В 2019 году были также выявлены:

• 1845 «черных» кредитных организаций. Это меньше, чем в предыдущем году (2293).

Схема работы: дают деньги в кредит (гражданам или ИП). Затем, исчезают, длительное время не берут выплаты по кредиту и проценты, а затем сразу идут в суд с требованием погасить большие суммы задолженности.
Некоторые компании создают сразу две организации - одну легальную, а другую - нелегальную.
Лидеры по черным кредиторам: Южный ФО, Урал и Центральный ФО.

• 308 компаний - лжебанки и лжестраховые.

Как не попасть в пирамиду?

ЦБ приводит признаки компании-пирамиды, которые должны насторожить:

• Отсутствует лицензия на ведение деятельности, компании нет в реестре ЦБ;
• Обещает доходность инвестиций намного выше, чем в банке; размещает агрессивную рекламу;
• Непрозрачные механизмы инвестирования;
• Отсутствие признаков экономической деятельности компании.

Материал подготовлен сотрудниками Института судебных экспертиз и криминалистики. По вопросам оказания экспертных, оценочных и юридических услуг вы можете обращаться по телефону: +7 (800) 500-76-44