Москва +7 (495) 789-36-38 +7 (800) 500-76-44 Ваш город Москва? Да Выбрать филиал в вашем городе
Главная страница/ Новости/ Финансы и налоги/

«Молдавская» схема снова работает?

СМИ сообщили о схемах отмывания денег, «защищенных» российским законодательством.

Как это работает?

Суть схемы состоит в следующем:

  • Два юрлица – резидент и нерезидент – договариваются о взыскании долга через третейский суд или мировое соглашение;
  • Истец (нерезидент) требует ответчика-резидента погасить задолженность; ответчик соглашается;
  • Суд принимает решение о взыскании долга и выдает исполнительный лист;
  • Нерезидент с исполнительным листом обращается в ФССП, которая и начинает исполнительное производство;
  • Средства должника с его банковского счета списываются на счет службы, затем перечисляются на счет взыскателя в иностранном банке.

Легализация средств происходит через государственную структуру – ФССП.

В пресс-службе ЦБ сообщили:

По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее (схемы - прим. ред) на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год. Всего же суды приняли решения по искам (имеющим признаки такой схемы – «Ъ») на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.

Схема не нова. В 2010-2013 годах деньги из страны выводили по так называемой «молдавской» схеме. Взыскатель, гражданин Молдавии, обращался в суд по взысканию долга с российской компании. Тогда по этой схеме вывели около $20 млрд.

Почему все знают об этой схеме, и она работает?

Выводить средства через службу судебных приставов возможно, так как она со всех сторон защищена законодательно. В действительности никаких должников по указанным адресам нет. Они не ведут реальную деятельность, их обороты ничтожны по сравнению с размером долга. Выявить мошенничество трудно, так как на каждом этапе схемы есть «слабое звено»:

  • У судов нет полномочий проверить суть сделок между взыскателем и должником, реальность деятельности этих компаний;
  • ФССП только исполняет решение суда, приставы не имеют полномочия оценивать судебные решения;
  • Банк не может отказаться от перевода денег - ведь указание поступает от службы приставов.

И что делать?

ЦБ планирует разработать рекомендации для кредитных организаций:

  • Банки будут принимать решение о квалификации операций, проводимых в рамках данной схемы взыскания, как подозрительных;
  • Банк будет проявлять повышенное внимание ко всем операциям этого клиента. И использовать право на отказ в проведении иных его операций;
  • При неоднократном отказе в течение года, банк будет использовать право на расторжение договора счета.

Еще один из вариантов решения проблемы – ужесточение требований к третейским судам в рамках проводимой реформы.

См. также:

Какие сделки Росфинмониторинг считает необычными?

08.02.2017


Теги:

:


Новости


Статьи

 



Спецпроекты

Интервью

Мнения




вверх
Система Orphus