Новые поправки в «антиотмывочное» законодательство
В Госдуму внесен законопроект о поправках, касающихся оценки риска проведения сомнительных финансовых операций. Речь идет об индивидуальных предпринимателях и юридических лицах.
Суть предложений:
В соответствии с законопроектом, все клиенты будут отнесены центральной информационной системой «Знай своего клиента» к одной из трех категорий риска:
- низкий уровень риска;
- средний уровень риска;
- высокий уровень риска.
Критериями отнесения к той или иной группе риска являются:
- сведения о характере деятельности юрлица или индивидуального предпринимателя;
- информация об учредителях и руководителях;
- операции по счетам;
- количество банковских счетов;
- сведения из федеральных органов исполнительной власти.
Законопроект призван защитить права и интересы добросовестных предпринимателей, снизив количество запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций. Если клиенту присвоен низкий уровень риска, кредитная организация не сможет отказать ему в открытии счета или в проведении операции по переводу денежных средств.
Источник: Законопроект № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации»
По теме:
Депутаты подготовили поправки в антиотмывочное законодательство